【对话高管】探索医康养融合发展 建设客户美好生活 — 专访太平人寿济宁中支党支部书记、总经理梁宗岭

作为中国太平保险集团旗下的专业寿险子公司，太平人寿将可持续发展理念融入经营管理全流程，深入服务国家重大战略，积极发展绿色金融和践行ESG理念。太平人寿济宁中支作为分支机构，一直以来主动担当作为，积极助力当地发展，广泛参与教育医疗、健康环保、乡村振兴、灾害救助等公益项目，将“保险就是保太平”的理念转化为各项社会责任的积极履行。

记者：围绕“价值成长 高质量发展”战略核心，公司是如何践行央企担当、金融为民服务初心的？

梁宗岭：近年来，公司大力推进普惠保险，积极服务实体经济。精准滴灌金融“活水”，支持工商个体户和中小微企业发展。截止到8月，济宁中支2023年保单贷款2.77亿元，更好地利用保险工具来分担企业复工风险，为经济稳定输送保险血液。

优化理赔流程，提升理赔时效，开通理赔绿色通道，简化理赔材料和流程，提升服务便捷性。截至目前，济宁中支2023年赔付总额已达2312万元，理赔案件2768件。

去年，济宁市金乡县芹菜喜获丰收，但因销售渠道不畅，造成大量滞销。济宁中支积极作为，群策群力助农增收，帮助菜农销售两万斤芹菜。我们也以此次助农为契机，持续贯彻服务三农理念，助力乡村振兴，用实际行动诠释对社会的责任与担当。

记者：当前，保险市场客户需求更加多元化，各保险公司结合自身特点和优势，多领域创新丰富产品供给。面对保险市场部分同质化的保险产品，太平人寿济宁中支推出了哪些差异化服务？

梁宗岭：目前，太平人寿济宁中支将目光锁定在保险养老和高净值人群服务两个领域，致力于提供“精品服务”“高端服务”。

2021年12月，太平人寿发布了中国太平医康养生态联盟，通过挖掘各城市特色、构筑多层级的养老服务及创新合作机制打造多元化的高端养老服务体系，提供“医养、康养、旅养”差异化服务。连接打通境内外优质医疗健康资源，形成太平跨境医疗健康服务特色。通过整合内外部资源，锁定优质的健康医疗资源，让不同生命阶段和健康状况的客户都能享受检测、预防、问诊、治疗、康复、护理等周到的服务，为客户提供亲民的保险金融和一站式的专业医疗健康管理服务。

从产品上看，以终身重大疾病保险“太平福禄娃”为例，客户在购买保险保障的同时也拥有了太平健康宝健康管理服务，其中包含门诊安排、住院/手术安排、国内/海外书面二诊等服务。

从客户服务方面看，太平VIP增值服务包含给VIP客户提供上海圆和医疗、山东省立医院和济宁市级三甲医院的全方位的体检，黄金级以上客户可以享受住院探视和新生儿探视服务，覆盖面非常广；客户节期间为所有客户提供主题活动，其中包括：爱心财赋家、中国好少年、儿童剧巡演、清北课堂、美好嘉年华、健康讲座等，活动丰富多彩。

同时，随着国家经济发展，高净值人群规模不断广大，越来越多的客户开始考虑“财富传承”，不光是自身，还要保障下一代的基本生活。尤其在当前内外部经济环境波动的情况下，很多客户都寻求收益稳健增长。在这一点上，公司立足央企优势、整合跨境资源，搭建了1929家族办公室平台，为高净值人群提供家族事务解决方案。太平1929家族办公室主要包含财富传承、精致生活、精英教育、家族家风四大内容，以高品质的管家式形式，提供财富管理、法税顾问、跨境医疗、品质养老、全球汇客厅、教育规划、职业筹划、文化艺术等专属定制化服务。

记者：近年来，保险营销人员“提质”，已经成为各大保险公司高质量转型中的共识，太平人寿济宁中支是如何打造高质量人才队伍的？

梁宗岭：为打破行业供需错配的桎梏，持续加大营销体制改革力度，尤其是保险营销人员“提质”，已经成为各大保险公司高质量转型中的共识。

今年，在行业整体人员缩减的大环境下，公司一方面贯彻有质量、有效益、内涵式的发展理念，一方面也在积极响应“保就业”号召，为社会创造更多的就业岗位。截至8月，公司今年共招募了302人从事寿险代理人工作，且代理人队伍的人力质量和结构持续向好，月人均产能及月人均寿险FYC均稳步增长，主管以上层级的队伍中坚力量稳步上升。

之所以取得如此亮眼的成绩，离不开公司始终秉持以客户为中心的改革理念，和以基本法为根、以营销体制为本的改革思路：

一方面，公司修改了基本法，提升了营销人员的基本收入，先保证营销员“活”下来，再帮助其活得更好。另一方面，济宁中支创新培训形式，不断加大培训力度，利用“线上+线下”的培训模式，组织了栗子学院、专属特色衔训、医康养新人培训等，提高了营销人员对公司金融服务与产品的了解与自信，充分整合资源，发挥资源优势，打造高品质营销团队。

我认为，在现有营销体制下，制约行业发展的一个显著困境就是此前针对市场的负面评价仍未消除。我们也希望能通过对代理人销售过程的把控和代理人专业素质的提升，能清除行业长久以来积累的社会负面印象，释放市场的保险需求，这也是营销体制改革的一个重要的目的。为此，公司将合规和品质纳入新人岗前班营销员必学课程，通过面授方式，组织学习相关法律法规与监管政策教育，增强销售人员合规意识。我们也鼓励在职营销人员主动提升自己，比如报名EMBA等形式去提高自己的学历和专业素养。

同时，公司将深化营销员党建工作作为推动队伍转型发展的有力抓手，通过建立健全营销员党建制度体系，加强党建工作，提升营销员党员及整个队伍的思想认识及专业能力，促进渠道转型提质增效，加快公司高质量发展步伐。

但是公司也面临营销员党员队伍流动性大、大多数组织关系和代理关系相分离等问题。对此，公司要求各业务部门要掌握新招募营销员的政治面貌，同时确保有意愿转入的营销员党员组织关系实现“应转尽转”。在日常教育管理方面，提出针对营销员党员出勤不固定的特点，积极建设便于营销员党员参与的线上教育培训平台。

记者：当前金融系统正在大力推进清廉文化建设，您认为在寿险领域，清廉文化建设主要落地在哪些环节？济宁太平有哪些具体举措？

梁宗岭：保险行业廉洁风险大体可分为道德风险、岗位风险和外部风险三大方面。道德风险主要产生于保险从业人员的道德观念存在偏差、不遵守规章制度、违规经营、以不正当手段获取利益等。岗位风险易发生在领导干部和关键岗位人员，拥有对外投资、资金运用、查勘定损、保险理赔等权力的群体或个人，容易出现不当履职甚至失职渎职、以权谋私等行为。外部风险指行业外的一些机构、人员或习惯、规则，可能对保险公司领导干部或关键岗位人员进行利益诱惑或造成其他非正常影响，导致当事人违背廉洁从业理念，谋取不当利益。

对此，公司将清廉金融文化融入了公司经营发展战略中，融合党的建设、合规改制等主线工作，抓住“关键人”，管好“关键事”，推动公司治理不断提质提效，打造“风清气正”的从业环境。

首先，公司非常重视人才的选拔，对要提拔的干部加大廉政审查力度。公司也抓住轮岗、交流等关键环节，不断优化干部队伍结构，让太平的干部做“政治上的明白人、工作中的能干人、作风上的正派人、生活中的老实人”。

同时，着力打造忠诚、干净、担当的高素质干部队伍。把学深悟透党中央精神作为首要政治任务，广泛开展各种形式的清廉文化学习和警示教育，让警钟长鸣，绷紧清廉从业这根弦。公司班子成员通过开展谈心谈话等方式切实履行好监督责任，班子之间经常交换意见，发现问题坦诚向对方提出，不搞“一言堂”。自觉把讲政治贯穿于党性锻炼和业务工作的全过程，将清廉宣传教育与团队建设相结合、与业务发展相结合，引导全体员工在潜移默化中接受廉政教育。同时，倡导党员家属学习党规党纪知识、阅读廉政刊物，并通过征集清廉家风故事等活动，在全公司形成人人思廉、家家助廉的良好氛围。